外汇及二元期权行业新型骗局,即使代理也中枪! - 小众知识

外汇及二元期权行业新型骗局,即使代理也中枪!

2013年01月27日 14:18:05 苏内容
  标签: 二元期权/骗局/外汇
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  外汇及二元期权行业新型骗局—利用信用卡恶意套取代理商返佣信用卡诈骗事件背景:
  由于外汇、黄金、及二元期权投资作为一种新型的投资产品已经被广大客户所认可,在全国各地有大量的朋友在从事外汇行业。通过我们协助,开通各个平台一级代理的朋友也越来越多,大家一起携手共同促进外汇黄金行业的繁荣发展。但是,最近几个月网上出现了大量的破坏分子,在恶意破坏我们这个行业的发展,扰乱整个行业的游戏规则,给大量代理商造成恐慌。把这种恶意破坏外汇行业的诈骗行为給曝光出来,请各位代理商擦亮自己的眼睛,以免再次受骗。
  诈骗事件过程:
  网上某些人利用信用卡与各平台商资金结算的时间差来恶意套取很多代理的返佣。
  他们先和某个代理商商量,说自己交易量很大,需要返佣,一般都要求日返或周返。很多代理商为了利益,都答应他们的要求,其实是掉入了这批人设计的圈套了。他们首先会通过代理商的链接开立一个真实账户,然后利用信用卡入金。接着,他们的账户会频繁操作,每天的交易量很大,根本不计盈亏。完全是以刷佣金为目的。然后他们就会过来问代理商要返佣,还说怕佣金多了,代理商黑他钱,不给他。要求代理商马上支付他的佣金。但其实这个时候往往代理商的返佣还在平台商那里,还没提取出来(提取佣金一般要2到3天时间)。代理商为了保住这个客户不流失,一般都会用自己的资金先垫付返佣给这个客户。当这个客户拿到代理商的返佣后就会马上给银行打电话,说他的信用卡被盗刷了。银行为了保证信用卡用户的权益,就会收回这笔资金,退回到信用卡上。这时平台商是拿不到钱的。因为信用卡入金是刷的一个预授权,资金没有及时进入平台商的账户,平台商与银行结算的时候是有个时间差的,一般在15天左右。平台商拿不到钱,自然就不会给代理商返佣了,所以这个客户的佣金代理商也是拿不到的,但是代理商已经用自己的钱把返佣贴出去了,这笔资金代理商也追不回了。
  诈骗事件特征:
  1. 诈骗者要求代理商日返或周返,总之返的越快越好。
  2. 有的诈骗者还需要代理商给他加点或加佣,为了他们能刷出更多的佣金。
  3. 诈骗者的入金方式都是以信用卡入金。
  4. 诈骗者的交易账户交易的非常频繁,往往入金后一两天内就刷的快爆仓了,他们不停的买进卖出,完全不顾交易成本。
  5. 诈骗者会不停的催代理商给他返佣,还会找出很多理由说怕代理商不给他钱,要尽快返,甚至威胁代理商。
  6. 诈骗者用来接受返佣的银行账户姓名可能会与开户刷佣金的交易账户姓名不一样。
  7. 诈骗者同时为了掩盖自己的行为,还是使用不同的IP地址进行注册和入金。
  为了保住各位代理商的权益,防止再次被骗,建议代理商做到以下几点:
  1. 不要轻易提供日返或周返的承诺。如果万一有客户要日返或周返,首先要向平台商咨询,这个客户是采取什么方式入金的。如果是以电汇或者银联的方式入金的,那可以相信这位客户。如果是以信用卡入的话一定要提高警惕。
  2. 发现某位客户交易非常频繁,完全不顾交易成本,最好把客户的MT4账号发给平台商查询一下,看看这位客户是否正常。
  3. 当您返佣给客户的时候最好先确认一下,用来接受返佣的银行账户姓名是不是和开立交易账户的姓名一致。如果不一致,一定要提高警惕并且确认清楚。
  4. 在代理二元期权平台时,需要额外的注意,应为二元期权平台对客户信息的检查远远没有外汇平台仔细,大多数平台在客户开户的时候是不对该客户的信息进行核实的,只有当客户出金的时候,平台还会要求客户提供身份证明和地址证明,以及信用卡信息。所以,对应信用卡入金的客户,作为代理商一定要在第一时间想客户索要这些证明,否则,当客户出现问题时,代理商不仅仅是损失佣金,同时还有可能会失去该平台的代理权。
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