二元期权骗人手法高明赌不得,简单赚钱不是真的 - 小众知识

二元期权骗人手法高明赌不得,简单赚钱不是真的

2013年01月27日 14:18:05 苏内容
  标签: 二元期权
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世上亏钱的方法千千万,但最近又出现了一种我从未遇到过的:二元期权网站。它们在近些年日益流行开来,新网站层出不穷,诸如anyoption.com,bulloption.com,spotoption.com和binaryoption.com等,不胜枚举。

它们和网络赌博网站所吸引到的是同一类人,但看上去仿佛比赌博网站更正规,原因是它们将自身包装成了某种形式的投资。但不要自欺欺人了,这些就是彻头彻尾的赌博网站。监管机构的介入是迟早的事。

但在这发生之前,它们的生意似乎正开展得有声有色。用谷歌搜索“二元期权”网页,你将得到870,000个搜索结果,映入眼帘的净是诸如“每小时获利高达75%”、“不到一小时,净赚81%,各大市场任您交易”等广告词。你可以买到基于股票、大宗商品、指数、外汇及其他衍生品的此类期权,又称全付或不付期权(all-or-nothing option)、数字期权或固定收益期权(FRO)。

实际上,你可以对任何公开上市交易的标的物“下注”(本质就是如此),具体情况视不同网站而定,各网站提供的选择范围有所差异。一些网站还提供二元期权交易的免费入门指南。

使我注意到该现象的是一位读者发来的电子邮件:

“最近我父亲迷上了线上二元期权交易。他所用网站的基本逻辑是,在某特定时点,比如下午1:25,你可以下注比如100美元,赌某只股票在五分钟内——即截至1:30——是上涨还是下跌。猜错只能拿回15美元,猜对则额外到手约70美元。

“我给他证明过,网站有概率上的优势,你必须猜对55%的交易才能实现盈亏相抵。我自己是一名网络扑克(online poker)的职业玩家,因此对概率、网络博彩市场以及这些网站的运作原理有着比较深入的了解。

“问题在于,凭借能读懂一堆走势图、平时追看新闻,他就觉得自己有很大的优势。他是个聪明人,曾是一名律师,关注股市也有些年头了,但我感觉他在这个问题上似乎高估了自己。我对网络二元期货交易做过一些研究,感觉这方面的共识是,除专业交易员外,只有极少数人能自始至终赌赢交易网站以获得高收益。这些100和50美元的赌注,已经使我父亲输掉2,500美元左右。我所能做的就是提醒他统计学方差会影响他对自身能力的判断,并告诫他,短期震荡加上固有的概率劣势,使得始终如一地赢钱极其艰难。

“我正思索该用何种方法一劳永逸地劝他收手,并让他相信,他的优势并不如表面上看起来这么明显。我多次试图跟他讨论这个话题,但我对这一领域并不熟悉,最终,在论及他为何不应继续参与时,这就成了我的软肋。您的任何帮助我都将不胜感激。”

这封信吸引我之处是,写信人自己就是一名网络扑克玩家——也就是说一位职业赌徒。而他却在试图说服自己的父亲网络赌博不可取。我同意他的想法。但做父亲的对干着一码事(只不过形式不同罢了)的儿子的意见持怀疑态度,这也并非不可理解。

但这是他们父子俩之间的事。真正挑动我好奇心的是,我发现二元期权交易已然成为一种打着“投资”幌子的亚文化。我进入这位父亲所使用的网站作了一番探索。它将二元期权描述为“一种激动人心的全新投资类型”——注意其中使用了“投资”一词。

“投资者在本平台买入二元期权后,期权合约即刻生效,根据合约买方(此处即投资者)有权以固定价格从本网站(即卖方处)买入标的资产。”该网站解释说。根据规定,在到期(虽然只不过是5分钟后)前,买方不能行使期权;跟常规期权不同,二元期权不能在到期前由买方择机行权。

这些网站自诩风险可控(亏损不会超过既定额度)、投资成本低、收益高(赌中情况下)以及使用便捷——交易日内任何时点均可,在家就能操作,一张信用卡即可开户。

那么,我会采用哪些论据来说服这位父亲收手呢?首先,这种东西很快就会让人上瘾,尤其是对股迷来说。每一把也许都很小,但若一天内进行多笔交易,总数就会迅速累加。不用多久,局面就会失控。

第二,不管你如何见多识广,你都无法始终如一地预测到一只股票或大宗商品在短时间内的走向。苹果(Apple)股价在接下去10分钟内是上涨还是下跌?除非该公司刚刚公布了什么重大消息,否则完全无从预测。

第三,经纪网站绝对把持概率优势。就这家网站而言,每笔100美元的“交易”,赌赢的回报为71美元;一旦赌输,则用户收回15美元本金。假设你参与1,000笔交易并赢了其中545笔,那么你将获利38,695美元,但另外那455笔输掉的交易会让你损失38,675美元。换言之,你必须猜对54.5%的交易才能勉强盈亏相抵。

最后,这些网站并不受监管部门的监督。没有证券监管委员会从中干预,保护投资者的利益不受侵犯。它仍然是金融世界中的“狂野西部”。

如果人们想赌博,这是他们自己的选择。但请不要将其与投资相混淆。二元期权就是赌博,事实就这么简单。

 

存在较大风险

6月初,美国证交会(SEC)向投资者发出风险警示,称互联网上所谓的二元期权及其交易平台存在较大风险。同时,美国商品期货交易委员会(CFTC)也发布公告称,一家名为二元银行(Banc de Binary)的公司违反相关金融监管条例,向美国投资者兜售未经许可的场外商品期权交易。此外,这家公司还未经注册认证为期货经纪商(FCM),便非法开展相关业务活动。

据了解,所谓的二元期权(Binary Options),又叫数字期权、固定收益期权等。二元期权在到期时只可能有两种结果,即标的资产在规定时间(如未来半小时、1小时、1天、1周等)内收盘价格是低于还是高于执行价格,并以此决定投资者是否获得收益。如果标的资产价格走势满足符合预先确定的启动条件,二元期权交易者将获得固定金额的收益,反之则损失固定金额的投资,即收益和亏损都是预先固定的。简而言之,不同于普通的期权交易,二元期权的盈亏取决于标的资产价格是涨还是跌,而与标的资产的涨跌幅度无关。

此外,SEC和CFTC还指控这家总部位于塞浦路斯的二元银行未经许可,即通过视频网站、垃圾电子邮件及其他互联网广告形式向美国投资者大肆兜售以小麦、原油、白糖、玉米、咖啡、外汇及股票指数为投资标的的二元期权交易。

由于已违反美国相关金融监管法律,SEC已向美国一家地方法院提起诉讼,要求对二元银行的违法行为实施法律制裁。

“野蛮的对赌交易”

在网络搜索引擎中键入“二元期权”后,映入眼帘的大多是“二元期权投资,单笔收益高达85%”、“二元期权,500倍杠杆,500倍回报”等夺人眼球的宣传,而这背后更是有不计其数的二元期权在线交易平台在觊觎投资者的钱包。

随意打开一个名为“Webitrader”的二元期权交易网站,上面除了不间断滚动的高额投资交易回报等信息外,所提供的二元期权交易标的物更是琳琅满目,高达上百种,包括股指、商品、货币、贵金属,甚至中国A股股票等。另外,对于二元期权交易的“简单便捷性”,网站更是不遗余力地宣传介绍。  

根据介绍,以欧元对美元汇率的二元期权交易为例,投资者事先需注册开户,通过银行卡、电汇等方式向账户注入资金,然后选定投资标的资产和期权到期时间(可以是10分钟、30分钟、1小时等)。如果认为到期价格高于现在的价格,投资者可以点击“看涨”选项,反之则选择“看跌”。随后再输入投资金额, 点击“购买”即完成交易。在二元期权合约到期时,如果投资者选择结果与价格走势一致,即可获得80%的收益,如果走势不一致,投资者将会损失全部本金。

“不少二元期权在线交易平台上,有太多人为操控的行为。”一位曾经有过在线二元期权交易经历的投资者告诉期货日报记者,在实际交易过程中,经常会遇到行情、交易速度迟滞,以及价格“滑点”偏差很大的现象。对于这些情况,交易提供者要么会百般推脱是投资者失误,要么对投诉不理不睬,而交易者经常是赚得少赔得多。

“目前网上所谓的在线二元期权交易平台,多数都是与客户‘对赌’。”一位行业人士告诉记者,这些基本上都是场外“一对一”交易,交易平台或者公司充当投资者的对手盘,通过“快速、高额”投资回报吸引投资者,利用吃差价甚至扭曲交易价格等不当手段来赚取利润。同时,由于是场外交易,这些交易平台几乎不受监管约束,其交易机制、交易系统甚至账户资金安全都没有保障,一旦出问题,投资者最后什么都拿不到。“这样野蛮的交易方式,几乎与赌博没有什么差别”。

亟待加强监管

在浏览为数众多的二元期权货交易平台的过程中上,记者注意到,这些公司或者交易平台都不约而同地标明注册地为塞浦路斯,并受到了塞浦路斯证交会(CySEC)以及欧盟相关金融监管制度监督,并以此作为投资者账户出入金的安全保证。

不过这样的承诺在实际中并不能站得住脚。根据前述SEC和CFTC公布的相关资料,这些在线交易平台在实际交易中,经常在投资者出入金环节设置障碍,致使投资者无法提取账户内的钱款。同时,一些在线交易系统还有窃取投资者个人身份信息,以及人为操纵交易系统获得不当利益等问题。

“在线二元期权交易引发的众多纠纷,主要是一些不法分子钻金融监管盲区空子导致的。”一位海外经纪机构人士告诉记者,二元期权最初引入市场的目的也是为了对冲风险。目前美国市场中,包括CME集团、北美衍生品交易所(Nadex)等也都推出过经监管机构许可的场内二元期权合约。但是,对于场外二元期权交易,监管机构很多顾及不到。另外,在2012年5月份,塞浦路斯证交会(CySEC)做出将二元期权交易列入金融投资工具范畴,并准许其交易的法令,也刺激了众多在线二元期权交易平台落户塞浦路斯。由于塞浦路斯是欧盟金融工具市场法规的(MiFID)成员国,这使得一些在线平台借道塞浦路斯进入欧洲市场,进而拓展到其他地区。

“消除在线二元期权交易平台对投资者的危害,一方面需要加强不同地区金融监管机构协作监管,另一方面投资者也应提高自身的风险识别能力。”另一位海外市场人士向记者表示,不同于场内正规的期权交易,场外二元期权交易不需要投资者有专业的投资知识与技能,快速高额的回报很容易成为这些非法场外交易的诱饵。投资者应当警惕类似的网络交易骗局,可以通过网络查询相应平台或公司是否具备运营资质,不要轻信网络上的虚假投资宣传。如果参与期货期权等衍生品交易,一定要强化自身投资技能,更多参与受到保护的合法的场内交易,避免自身上当受骗。

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